Comprar bitcoin puede parecer complicado al principio. Existen muchas maneras de hacerlo, desde comprarlo directamente en un exchange hasta gestionar una wallet1. Así que si prefieres no lidiar con él directamente, los ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa) que puedes comprar en tu broker o banco, ofrecen una solución simple y segura.
En esta guía no pretendo juzgar el hecho de comprar bitcoin con ETFs. Simplemente es una opción más que tenemos ahí y es bueno conocerla. Así que si no eres un bitcoiner purista, es probable que sea una forma que adapte a ti.
¿Qué es un ETF de bitcoin?
Un ETF de bitcoin es un fondo que cotiza en bolsas tradicionales y que sigue el precio de bitcoin, permitiéndote invertir en él sin tener que comprar la criptomoneda directamente. Este tipo de fondos funcionan de manera muy similar a los fondos de inversión tradicionales, pero en lugar de tener acciones, bonos, u oro por ejemplo, accedes de forma indirecta a bitcoin.
¿Por qué elegir ETFs para comprar bitcoin?
Los ETFs de bitcoin tienen muchos puntos interesantes, especialmente si eres un principiante en este mundo de las criptos. Aquí tienes 3 motivos por qué son una opción a tener en cuenta:
- Regulación: Los ETFs están regulados y sujetos a las normativas financieras, lo que te da seguridad adicional (interesante para los que no son muy puristas de BTC).
- Comodidad: No necesitas entender blockchain ni gestionar claves privadas y wallets.
- Accesibilidad: Puedes comprar y vender con la misma facilidad que cualquier acción o fondo.
Cómo comprar bitcoin con ETFs: paso a paso
Paso 1: Selección del broker
El primer paso es elegir un broker adecuado que ofrezca ETFs de bitcoin. Los brokers más utilizados son MyInvestor, Degiro e Interactive Brokers. Estos brokers ofrecen ETFs que replican el precio de bitcoin sin la necesidad de tener BTC directamente.
 MyInvestor | Broker especializado en inversiones, fácil de usar y con acceso a ETFs que replican el precio de bitcoin. |
 Degiro | Es conocido por sus bajos costes. También puedes operar con ETFs de bitcoin. |
 Interactive Brokers (IBKR) | Broker internacional con acceso a ETFs de bitcoin y otros activos tradicionales. |
Paso 2: Abre una cuenta
Una vez que hayas elegido tu broker, necesitarás abrir una cuenta. Este proceso es bastante sencillo. Solo necesitarás seguir estos pasos:
- Regístrate: Completa el formulario de registro en el sitio web del broker.
- Verifica tu identidad: Sube documentos como tu DNI o pasaporte para verificar tu identidad (KYC2).
- Deposita fondos: Puedes depositar fondos a tu cuenta de broker con transferencias bancarias, tarjeta de crédito o PayPal, dependiendo del cada uno.
Paso 3: Encuentra el ETF de bitcoin
Una vez que tu cuenta esté lista, busca el ETF de bitcoin que más te interesa en la plataforma del broker. Si no sabes cómo hacerlo, simplemente copia y pega el ticker3 del ETF que deseas comprar.
En esta tabla tienes algunos. La primera columna (Ticker) tiene los enlaces hacia la web oficial de cada ETF y la última (Link) hacia los datos en investing.com:
| Ticker | Nombre | Link |
|---|---|---|
| FBTCG | Fidelity Physical Bitcoin | ver más |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | ver más |
| VBTC | VanEck Bitcoin | ver más |
| BTCE | ETC Group Physical Bitcoin | ver más |
| BTCW | WisdomTree Physical Bitcoin | ver más |
| Más ETFs de Bitcoin, clasificados por brokers ↓ |
ℹ️ Consejo: Mira que el ETF que selecciones tenga exposición directa a Bitcoin, alta liquidez y que las comisiones (TER4) no sean exageradas.
Paso 4: Compra el ETF
Compra el ETF como si fuera una acción. Los ETFs de bitcoin se compran en fracciones, por lo que no es necesario tener una cantidad completa de dinero para adquirirlos.
Paso 5: Monitorea tu Inversión
Después de comprar, asegúrate de monitorear la evolución del ETF. Los precios seguirán de cerca el movimiento de bitcoin, aunque pueden tener ligeras variaciones debido a los costos de gestión del ETF.
Para hacer un buen seguimiento y control de tus ETFs, créate una hoja Excel, Google Sheets o directamente usa esta plantilla (datos en tiempo real):
¿Cuáles son los mejores ETFs de bitcoin?
No todos los ETFs de bitcoin son iguales, por lo que es importante entender las diferencias antes de invertir. Además, según el broker que utilices puede estar disponible uno u otro.
Aquí tienes algunos de los ETFs de bitcoin disponibles en Myinvestor, Degiro e Interactive Brokers.
ETFs de bitcoin en Myinvestor
Listado de ETFs de bitcoin disponibles en Myinvestor
- FBTCG: Fidelity Physical Bitcoin ETP
- VBTC: VanEck Bitcoin ETN
- BTCE: ETC Group Physical Bitcoin
Nota: Algunos usuarios han informado que si accedes con tu usuario de Myinvestor a la platafora de Inversis, hay disponibles más ETFs de bitcoin.
ETFs de bitcoin en Degiro
Listado de ETFs de bitcoin disponibles en Degiro
- CBTC: 21Shares Bitcoin Core
- ABTC: 21Shares Bitcoin ETP
- BTC1: ETC Group Core Bitcoin ETP
- BTCE: ETC Group Physical Bitcoin
- FBTC: Fidelity Physical Bitcoin ETP
- VBTC: VanEck Bitcoin ETND
- BTCW: WisdomTree Bitcoin ETN
- WBTC: WisdomTree Bitcoin ETN
ETFs de bitcoin en Interactive Brokers
Listado de ETFs de bitcoin disponibles en Interactive Brokers
- VBTC: Vaneck Bitcoin ETN
- GBTC: Grayscale Bitcoin Trust ETF
- BTCC.B: Purpose Bitcoin ETF
- HODL: Vaneck Bitcoin ETF-USD Inc
- BITO: Proshares Bitcoin ETF-USD
- BITB: Bitwise Bitcoin ETF
- ARKB: Ark 21shares Bitcoin ETF
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Ventajas y desventajas de los ETFs de bitcoin
Ventajas
- Regulación y seguridad: Al estar regulados, los ETFs ofrecen mayor seguridad que comprar bitcoin directamente (dato interesante para los que no son muy puristas de BTC).
- Facilidad de compra: Los ETFs de bitcoin se compran a través de plataformas tradicionales de inversión como cualquier otro fondo o acción.
- Diversificación: Te permite diversificar tu estrategia de inversión añadiendo exposición a BTC sin salir de tu broker.
Desventajas
- Comisiones: Los ETFs tienen comisiones de gestión más elevadas que si compras bitcoin directamente o que otros ETFs tradicionales (algunos llegan hasta el 2,00%).
- No tienes bitcoin contigo: Aunque sigue el precio de bitcoin y algunos ETFs son de réplica física5, no posees bitcoin directamente.
- Riesgo de volatilidad6 : El precio de bitcoin es altamente volátil y esto se refleja en los ETFs (riesgo aplicable a las otras formas de comprar bitcoin).
Consejos útiles antes de comprar un ETF de bitcoin
- Haz tu investigación: Antes de invertir en cualquier ETF de bitcoin, asegúrate de entender cómo funciona y sus riesgos asociados.
- Ten en cuenta las comisiones: Los brokers suelen cobrar comisiones por comprar y vender ETFs. Además, cada ETF tiene unos gastos diferentes (TER4). Asegúrate de conocer estos costes para que no te sorprendan más tarde.
- No pongas todos tus huevos en una sola canasta: Diversifica tu inversión. No inviertas todo tu capital en un solo ETF o activo.
- Evalúa tu horizonte de inversión: El bitcoin puede ser extremadamente volátil. Si decides invertir a corto plazo, ten en cuenta que los precios pueden fluctuar significativamente.
¿Son los ETFs de bitcoin una buena opción para ti?
Comprar bitcoin a través de ETFs es una forma fácil y regulada de exponerte a bitcoin sin tener que gestionarlo directamente. En lugar de tener que guardar claves privadas o preocuparte por la seguridad de tu BTC, puedes invertir en bitcoin de manera segura y regulada a través de un fondo cotizado.
Además, los ETFs permiten acceder a bitcoin sin necesidad de tener conocimientos avanzados en criptomonedas o blockchain7. Ofrece comodidad, acceso regulado y seguridad.
Conclusión
Invertir en bitcoin mediante ETFs es una buena opción para aprovechar el potencial de crecimiento de la criptomoneda sin tener que lidiar con la complejidad de comprarla y almacenarla directamente. Al seguir esta guía paso a paso, estarás listo para dar tus primeros pasos en la inversión en bitcoin a través de ETFs de manera segura y efectiva.
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Y para saber más sobre mi, aquí tienes opiniones.
Vocabulario utilizado
- Wallet: Monedero digital para almacenar criptomonedas.
- KYC: Proceso de verificación de identidad requerido por brokers y bancos.
- Ticker: Símbolo que identifica un ETF en la bolsa.
- TER: Coste total anual de mantener un ETF, expresado en porcentaje.
- Réplica física: Método de inversión donde el ETF compra directamente los activos del índice.
- Volatilidad: Cambios en el precio de un activo financiero.
- Blockchain: Tecnología detrás de las criptomonedas, que registra transacciones de manera descentralizada.
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| flatexDEGIRO Bank AG | degiro.es |
| Interactive Brokers Ireland Limited | interactivebrokers.ie |
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