La cartera de Mister Habit.

Tenemos claro que no sabemos el futuro, así que una cartera que nos proteja de la mayor cantidad de escenarios es lo que nos permite dormir tranquilos. Por lo menos a mí. La clave está proteger tu dinero mientras participas de los rendimientos que genera la inversión en bolsa, sin conocer el futuro.

Porque «un economista es un experto en predecir el pasado…»

Vamos al grano. La rentabilidad media anualizada de mi cartera es del 9,38%.

Es la rentabilidad TWR, para que la puedas comparar rápidamente con cualquier otra cartera, fondo, índice, etc.

Empecé a registrar las aportaciones y la rentabilidad correctamente a finales de 2021 y estos porcentajes están actualizados a finales de 2024.

Más datos de rentabilidad:

• 2025: +25.60%
• 2024: +24.84%
• 2023: +13.27%
• 2022: -9.15%

Nada mal, ¿no? Y recuerda que es la rentabilidad TWR, para que puedas comparar fácilmente con otras estrategias de inversión, índices, etc.

Transparencia y seguimiento en tiempo real

Para mi, la transparencia es clave, y no tendría sentido hablar de inversiones sin mostrarte exactamente lo que hago.

⚠️ Y es que por mucho que yo te diga que mi rentabilidad es esta u otra, puedes no creértelo. Es más, lo lógico es que no te lo creas. Yo no me lo creería. Es un ejercicio saludable tener siempre pensamiento crítico. Podría haberme inventado la rentabilidad que te he puesto arriba. Yo sé que no es así, pero esto es irrelevante para ti.

Lo que importa es que tú puedas comprobarlo.

Por este motivo y con una finalidad educativa, el 📅 1 de octubre de 2024 decidí compartir una versión simplificada de mi cartera de inversión, publicando los activos que la forman y su rentabilidad.

Las 3 diferencias principales con mi cartera real son: su simplificación (solo 6 activos), los importes y fecha de inicio.

Desde la siguiente hoja de seguimiento puedes ver la evolución y rentabilidad de esta estrategia de inversión a lo largo del tiempo. Además, se hacen aportaciones periódicamente, mes a mes, para que veas cómo evoluciona con el tiempo.

Total transparencia. Así es cómo invierto:

¿Cuál es la diferencia entre esta cartera y la mía?

Sencillo: la fecha de inicio, importes y simplicidad (solo 6 activos). La estructura, composición y estrategia son exactamente las mismas que tengo en mi cartera personal.

Está compuesta por una versión simplificada de los activos y productos de la cartera que está dando el porcentaje de rentabilidad que has visto al principio de esta página. Es la cartera que haría si empezara hoy.

Y muy importante, el TER medio de la cartera es de sólo 0,11%. Compara este coste con los fondos que te proponen los bancos y me dices…

Además, duermo tan tranquilo con esta estrategia de inversión que, para que puedas seguir de cerca todos los movimientos y resultados de mi cartera ejemplo, he creado este hilo de posts en una cuenta especial de X/Twitter donde publico las compras y variaciones de rentabilidad mes a mes.

Así puedes seguir de cerca todos los movimientos y resultados de mi cartera en tiempo real y de forma transparente y verificable:

🌍 Sigue la cartera de Mister Habit en tiempo real

🔹 Inicio 1 de octubre de 2024
🔹 Inversión inicial 10000€
🔹 Aportación mensual 500€

🟥 19% Empresas grandes
🟥 19% Empresas pequeñas
🟦 19% Bonos gobiernos
🟨 19% Oro
🟩 19% Efectivo
🟧 5% Bitcoinhttps://t.co/WyhiOxVDkO

— Mister Habit (@mister_habit) October 1, 2024

Descarga todos los activos y productos

La parte más importante de cualquier cartera robusta que quieras mantener a lo largo del tiempo es estructurar, filtrar y seleccionar los activos y productos que la componen.

Pues este trabajo ya lo tienes hecho. Si tienes más interés por esta estrategia de inversión, descárgate la hoja con el listado de productos que utilizo. Recíbela gratis en tu correo electrónico después de suscribirte.

La hoja incluye el listado de activos, fondos y ETF utilizados en la estrategia de inversión. Encuentras todos los detalles, el peso de cada activo, ISIN, ticker, características completas y enlaces hacia los documentos oficiales de las gestoras de cada activo.